Введение
Благодарность авторов
Теперь свободные деньги будут работать на вас!
Об этой книге
Условные обозначения, используемые в этой книге
Что читать не обязательно
Структура книги
Часть I. Оценка финансового положения и постановка целей
Часть II. Куда уходят деньги
Часть III. Как заработать состояние на традиционных инвестициях
Часть IV. Как заработать состояние на неординарных инвестициях
Часть V. Страхование: защитить свое
Часть VI. Великолепные десятки
Словарь терминов
Пиктограммы, используемые в книге
Куда двигаться дальше
Ждем ваших отзывов!

Часть I. Оценка финансового положения и постановка целей

Глава 1. Повышение уровня финансовой грамотности
Обсуждение денежных вопросов в семье
Что такое финансовая грамотность
Обучение личным финансам в школе
Как отличить надежные источники информации от ненадежных
Как распознать мнимых финансовых гуру
Зависимость от рекламодателей
Реальные и мнимые трудности финансового успеха
Как определить, что (или кто) тянет вас назад
Как выработать у себя полезные финансовые привычки 30
Глава 2. Оцените свое финансовое положение
Как избежать типичных ошибок
Оценка чисто финансовых активов
Суммируем финансовые активы
Вычитаем финансовые обязательства (долги)
Работа с цифрами
Анализируем полученные результаты
Анализ кредитного рейтинга и кредитной истории
Как улучшить кредитную историю
Различия между "хорошими" и "плохими" долгами
Потребление — путь к "плохим" долгам
Признайте, что вы погрязли в "плохих" долгах
Могут ли "хорошие" долги превратиться в "плохие"
Отсрочка по кредитной карточке
Анализ сбережений
Оцените свои инвестиционные знания
Оценка ваших познаний в страховании
Глава 3. Постановка финансовых целей
Чего не купишь за деньги
Разумный баланс
Цели сбережения
Решите, что для вас важнее всего
Создание финансового резерва "на черный день"
Купить квартиру или вложить деньги в бизнес?
Совершение крупных покупок
Готовьтесь к выходу на пенсию
Что необходимо для выхода на пенсию
Как наверстать упущенное

Часть II. Куда уходят деньги

Глава 4. Почему денег все время не хватает
Причины чрезмерных расходов
Легкий доступ к кредитам
Неправильное использование кредитных карточек
Кредит на автомобиль
Не поддавайтесь чужому влиянию, не старайтесь "быть не хуже других"
Покупки ради удовольствия
Анализ расходов
Простые способы подсчета расходов
Глава 5. Как сохранить и приумножить сбережения
Не бросайте деньги на ветер
Секреты разумных расходов
Секрет 1: живите по средствам
Совет 2: ищите оптимальное сочетание цены и качества
Совет 4: откажитесь от потребительских кредитов
Совет 5: составьте бюджет
Совет 6: как сэкономить "под крышей дома своего"
Совет 7: сократите транспортные расходы
Совет 8: не переплачивайте за энергоносители
Совет 9: не тратьте слишком много денег на одежду
Совет 10: развлекайтесь и отдыхайте с умом
Совет 11: дорог не подарок, а внимание
Совет 12: минимизируйте счета за телефонную связь
Совет 13: разумно тратьте деньги на технологические новинки
Совет 14: сократите расходы на уход за собой
Совет 15: избавьтесь от дорогостоящих зависимостей
Совет 16: обдумайте все аспекты страхования
Глава 6. Сколько вы можете инвестировать

Часть III. Разумное инвестирование — путь к финансовому благополучию

Глава 7. Основные принципы инвестирования
Определение инвестиционных целей
Основные виды инвестиций
Вы — заимодавец
Вы — собственник инвестиций
Избегайте азартного поведения и ненадежных финансовых инструментов
Откажитесь от фьючерсов, опционов и других деривативов
Рынки деривативов
Спотовый и срочный рынки
Биржевой и внебиржевой рынки
Внутридневной трейдинг? Это не наш путь
Рентабельность инвестиций
Оценка инвестиционных рисков
Сравнение рисков акций и облигаций
Сосредоточьтесь на подконтрольных вам рисках
Самые низкорискованные и высокодоходные инвестиции
Диверсификация инвестиций
Распределение средств
Придерживайтесь выбранного распределения и не торгуйте на фондовом рынке
Инвестирование в банковские счета
Как выбрать валюту вклада
Полезные ссылки
Различия между инвестиционными возможностями
Стоит ли слушать финансовых аналитиков
Советы напоследок
Глава 8. Ваши цели — ключ к выбору инвестиций
Медленные и стабильные инвестиции
Банковский депозит
Акции
Облигации
Фонд денежного рынка
Как заработать на инвестициях в собственность
Индивидуальное доверительное управление
Недвижимость
Рынок недвижимости надежен
Инвестирование в малый бизнес (и свою карьеру)
Мы пойдем другим путем: нетипичные инвестиции
Инвестирование в драгоценные металлы
Предметы коллекционирования
Глава 9. Как выбрать банк и тип вклада
Разберемся в терминах
Российские банки
Что нужно знать о банковских вкладах
Какие бывают вклады
Глава 10. Инвестирование в паевые инвестиционные фонды в России
Преимущества паевых инвестиционных фондов
Фонды денежного рынка
Фонды облигаций
Фонды акций
Индексные фонды
Какие бывают ПИФ
Фонды фондов
Закрытые фонды
Фонды недвижимости
Как долго живут ПИФы
С чего начать?
Я бы в пайщики пошел, пусть меня научат...
Выбираем лучшие ПИФы
Читайте правила фонда и годовую отчетность
Затраты должны быть низкими
Оценка прошлых финансовых результатов
Оценка управляющей компании и репутации фондового семейства
Благоприятное налогообложение для инвесторов паевых фондов
Как расшифровать финансовые показатели фонда
Отслеживание результатов работы фонда и продажа паев
Несколько слов напоследок
Глава 11. Инвестирование в пенсионные счета в России
Пенсионная система России
Обязательное пенсионное страхование
Дополнительная пенсия
Несколько слов в завершение
Глава 12. Швейцарские банки для состоятельных клиентов
Швейцарские банки
Типы швейцарских банков
Универсальные банки
Частные банки
Кантональные банки
Сберегательные банки
Уполномоченные финансовые посредники
Помощь швейцарских юристов
Счета в швейцарских банках
Типы счетов
Виды счетов — именные, номерные, корпоративные
Банковская политика и регулирование
Глава 13. Инвестирование в недвижимость
Недвижимость как актив
Рынок недвижимости надежен
Недвижимость приносит стабильный доход
Недвижимость стабильно растет в цене
Где и как покупать недвижимость
Виды недвижимости и способы максимизации прибыли
Жилая недвижимость
Коммерческая недвижимость
Зарубежная недвижимость
Ипотечное кредитование за рубежом
Куда еще можно вложить деньги за границей
Курортная недвижимость
Недвижимость в Крыму
Оценка стоимости недвижимости
Деньги нужно зарабатывать не только при продаже недвижимости, но и при покупке
Что такое рыночная цена
Рыночная цена недвижимости необязательно равна ее рыночной стоимости
Кредит предоставляется только под рыночную стоимость недвижимости
Оценщик и его работа
Три подхода к оценке недвижимости
Описание объекта недвижимости
Где эта улица, где этот дом
Район
Земельный участок
Приобретение недвижимости с помощью заемных средств
Стоит ли покупать недвижимость, если вы ограничены в средствах
Кредит: за и против
Оценка и минимизация рисков
Глава 14. Инвестирование в драгоценные металлы
Золото
Золото и риск
Золото и инфляция
Спрос на золото
Предложение золота
Место золота в мировой экономической системе
Инвесторы и золото
Серебро
Цены на серебро
Платина
Палладий
Спрос на палладий
Предложение палладия
Общие тенденции на рынке драгметаллов в России и за рубежом за последние годы
Инвестирование в драгоценные металлы
Акции золотодобывающих компаний
Глава 15. Бриллианты как инвестиция
Классификация бриллиантов
Сертификация бриллиантов в России
Как разбираться в бриллиантах
Как покупать бриллианты

Часть IV. Инвестирование в произведения искусства, вина и другие экзотические активы

Глава 16. О коллекциях и коллекционерах
Какие бывают коллекции
Где найти коллекционеров
Глава 17. Инвестирование в монеты
Что нужно знать инвестору в коллекции монет
Покупка и продажа монет в Сбербанке
Памятные монеты — руками не трогать!
Новодельные монеты
Глава 18. Инвестирование в марки
Преимущества инвестирования в марки
Особенности инвестирования в марки
Что покупать и чего не покупать
Особенности российского рынка филателии
Немного о современных российских марках
Что нужно, чтобы собрать хорошую коллекцию
Глава 19. Произведения искусства как объект инвестирования
Языком цифр
Антикварные произведения искусства как объект инвестирования
О чем следует помнить начинающему инвестору в произведения искусства
С чего начать
Поиск консультанта
Во что инвестировать?
Документы на предмет искусства, выступающий в роли объекта инвестирования
Сроки возврата инвестиций в предметы искусства
В какие произведения следует инвестировать в России
Инвестировать в искусство или нет?
Глава 20. Инвестирование в вина
История вопроса
Как инвестировать? Во что инвестировать?
Инвестирование в землю
Инвестирование в винную коллекцию
Домашняя коллекция вина
Своя коллекция вина за рубежом
Как выбирать вино для инвестирования
Инвестиция в специализированный винный фонд
Винный рынок
Биржевая торговля вином
Первые шаги инвестора в вино

Часть V. Страхование: защитить свое

Глава 21. Страховка: выбрать нужное и не просчитаться
Три закона покупки страховки
Закон 1. Страхуйте только крупные риски, не занимайтесь мелочами
Закон 2. Покупайте широкое страховое покрытие
Закон 3. Изучите все предложения и покупайте без посредников
Решение страховых проблем
Что делать, если вам отказали в страховке
Как получить страховое возмещение
Глава 22. Страхование жизни, трудоспособности, здоровья
Забота о своих близких: страхование жизни
На какую сумму нужно застраховать свою жизнь
Виды страхования жизни
Страхование жизни
Смешанное страхование
Страховой случай
Покупка полиса страхования жизни
Если наступил страховой случай
На что обратить внимание при выборе полиса
Еще несколько слов о накопительном страховании
Медицинское страхование: необходимая помощь
Обязательное медицинское страхование
Добровольное медицинское страхование
Глава 23. Защитите свои активы
Страхование жилья
Сколько стоит полис?
Не только ущерб
Страхование гражданской ответственности — если по вашей вине пострадали другие люди
Имущественное страхование: защита от гнева природы
Франшизы: ваша доля в страховом возмещении
Специальные скидки
Покупка страховки жилья
Азбука автострахования
ОСАГО
КАСКО
Глава 24. С собой не заберешь: наследство
Завещания стандартные, о мерах по поддержанию жизни и о медицинских полномочиях поверенного
Налог на наследство

Часть VI. Великолепные десятки

Глава 25. Десять (и даже больше) причин стать инвестором
Причина 1. Инвестирование помогает накопить нужную сумму денег
Причина 2. Инвестирование — это инструмент борьбы с инфляцией
Причина 3. Инвестирование — это забота о будущем
Причина 4. Инвестирование заставляет деньги работать
Причина 5. Инвестирование способствует повышению вашей финансовой грамотности
Причина 6. Инвестирование дает вам возможность стать частью значимого проекта
Причина 7. Инвестирование может иметь форму благотворительности
Причина 8. Инвестирование — дополнительный источник дохода
Причина 9. Инвестирование — забота о будущих поколениях
Причина 10. Инвестирование дает возможность вести желаемый образ жизни
Причина 11. А почему бы и нет? Миллионы инвесторов не могут ошибаться
Глава 26. Десять (ну, или почти десять) величайших инвестиционных стратегий всех времен
Бенджамин Грэхем
Филип Фишер
Уоррен Баффет
Питер Линч
Джордж Сорос
Уильям О'Нил
Джон Нефф
Уильям Делберт Ганн
Марио Габелли
Предметный указатель